Conseiller en investissement participatif

Ce statut s’applique aux plateformes de crowdfunding pratiquant le financement participatif sous forme de titres financiers (commercialisation, via un site internet, d’actions et d’obligations émises par des sociétés non cotées). Cette activité est exercée sous le contrôle de l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Conseiller en investissements financiers

Intervenant sur l’ensemble du patrimoine, il procède à une analyse de la situation de son client et préconise des solutions financières sélectionnées librement parmi plusieurs dizaines ou centaines de fournisseurs. Il assure également le suivi de cette gestion.

Corporate Venture

Forme d’investissement en capital-innovation qui se caractérise par l’origine des fonds investis. Le sponsor ou principal investisseur est une entreprise industrielle (et non un investisseur institutionnel) qui poursuit une stratégie de développement de sa recherche et innovation en prenant des participations minoritaires dans des start-ups, aux côtés d’autres investisseurs et au travers d’un fonds d’investissement…

Courtier

Représente le client vis à vis des compagnies d’assurance avec lesquelles il travaille. Il est chargé par des assurés de leur trouver les contrats les mieux adaptés et/ou au meilleur coût auprès des compagnies d’assurance.

Dataroom

Dans le cadre d’une cession d’une participation, pièce dans laquelle sont mises à la disposition des candidats acquéreurs l’ensemble des informations financières, juridiques et économiques d’une entreprise, dans la plus stricte confidentialité. Les dataroom sont dorénavant organisées de manière virtuelle sur internet

Deal-Flow

Volume d’opportunités d’investissement reçues par la société de gestion. Il provient du réseau de l’équipe d’investissement, en fonction notamment de sa spécialisation, de sa réputation, de son positionnement sur un secteur ou un type de marché, et de l’apport d’affaires par les intermédiaires, notamment les banques d’affaires.

Déontologie

Le capital-investissement français est soumis à un encadrement déontologique strict. Les principales dispositions se trouvent dans le code de déontologie des sociétés de gestion produit par France Invest (anciennement AFIC) et l’AFG et approuvé par l’AMF. Une commission de déontologie de France Invest instruit les plaintes déposées pour violation du code et prononce des sanctions…

Dépositaire

C’est le prestataire chargé de la conservation des titres et du contrôle de la régularité des décisions de gestion prises pour le compte de l’OPC. Le dépositaire peut déléguer contractuellement à un autre établissement ayant la capacité à exercer la fonction de teneur de comptes-conservateur, une partie de ses fonctions (notamment la conservation d’actifs à…

Dépositaire

Prestataire de services d’investissement (souvent une banque) chargé de la conservation des titres et du contrôle de la régularité des décisions de gestion prises pour le compte des OPCVM.

Devoir de conseil

Dans le domaine de l’assurance-vie il s’agit d’un document écrit reprenant les exigences et les besoins d’un client, en tenant compte de ses connaissances des marchés financiers.