Désigne l’ensemble des processus mis en œuvre par les professionnels du secteur financier pour assurer à la fois une connaissance approfondie de ses clients et de ses partenaires économiques, mais également un suivi régulier de la clientèle et des différents partenaires économiques.

Ce processus intervient dès l’entrée en relation et se poursuit pendant toute la durée de la relation d’affaires.